رمزارز چیست؟

رمزارز به گونه‌ای از پول‌ و ارزهای مجازی یا دیجیتال گفته می‌شود که برای انجام تراکنش‌های مالی در آن‌ها از رمزنگاری کریپتوگرافی استفاده شده ‌است؛ به‌گونه‌ای که رمزگشایی از آن‌ها بسیار سخت و تقریبا غیرممکن است. این نوع از ارزها برای استفاده محدودیت جغرافیایی ندارند، معمولا توسط مرکز خاصی کنترل نمی‌شوند، سریع و مقرون به‌صرفه‌ هستند و از همه مهم‌تر برای حفظ حریم خصوصی به‌وجود آمده‌اند.

در میان رمزارزها نام بیت‌کوین شناخته شده‌تر است، و نسبت به سایر موارد مشابه خود در سال‌های گذشته، افزایش قیمت بیشتری را داشته‌است. این ارز به‌علت افزایش قیمت خود، افراد و کمپین‌های تبلیغاتی را برای تشویق مردم به سرمایه‌گذاری در این زمینه کشانده است، که این خود موجب بروز کلاهبرداری‌های افراد سودجو، از مردمی که ناآگاهانه و بدون صلاحیت علمی در این زمینه وارد شده‌ است و ریسک بالایی برای افرادی است که تازه وارد این زمینه شده‌اند، دارد.

همچنین باید اشاره کرد اگرچه ارز دیجیتال بیت‌کوین، نوعی فناوری و یک پدیدۀ نوین مالی است که با داشتن ویژگی‌های فنی ارزشمند می‌تواند بر بازارها و معاملات مالی تاثیر زیادی داشته باشد، اما بسیاری از پروژه‌های مالی که در این زمینه معرفی شده‌اند و در اصطلاح آن‌ها را آلتکوین می‌نامند، نسبت به بیت‌کوین ارزش فنی و ساختاری خاصی ندارند و صرفا به‌عنوان راهی جدید برای افراد سودجو و کلاهبردار برای تبلیغات و وعده‌های خیالی جهت گول زدن مردم و جذب و بالا کشیدن سرمایۀ آن‌ها انجام می‌شود.

از جایی که ارزش رمزارزها در آینده را نمی‌شود پیش‌بینی کرد و از فعالیت‌های نوین و نوپا محسوب می‌شود و شیوه‌ی برخورد و مواجهۀ دولت با آن متغیر بوده و قوانین و اصول برخورد با آن ثابت نیست، بنابراین اما و اگرها در زمینۀ سازوکارهای حل اختلاف و رسیدگی به شکایت‌های حقوقی این حوزه می‌تواند، موجب ضایع شدن حقوق معامله‌گران به‌خصوص با افزایش کلاهبرداری‌ها در این مورد همراه باشد. افراد پیش از ورود به این عرصه باید با مشاوران صاحب‌نظر و خبره مشورت کرده و به‌صورت ناآگاهانه وارد این زمینه نشوند.

بدافزارهای استخراجی

بدافزارهای استخراجی، در واقع نوعی از برنامه و نرم‌افزارها هستند که برای پردازش و منابع اطلاعاتی از طریق رایانه‌ها به‌منظور استخراج ارزهای رمزنگاری شده، بدون اجازۀ کاربر، برنامه‌ریزی و تولید شده‌اند.

در سال 2019، می‌توان گفت که تمامی سازمان‌ها چه بزرگ و چه کوچک مورد حملات سایبری قرار گرفته‌اند. این حملات می‌تواند برای افراد کلاهبردار و هکرها سودمند باشد به همین سبب جذابیت زیادی دارد. در تحقیقات صورت گرفته تخمین زده شده است که در سال 2018 سرقت و کلاهبرداری از طریق جرایم سایبری حدود 1.5 تریلیون دلار بوده است.

ارز دیجیتال بیت‌کوین به‌علت تصادفی بودن تبادل اطلاعات در بلاک‌چین خود و همچنین استفاده از رمزگذاری قوی، در برابر این نوع حملات سایبری امن است. بنابراین استخراج اطلاعات آن از طریق بدافزارها و دیگر برنامه‌های مخرب، امکان‌پذیر نیست. اما با این وجود، تراکنش‌های مالی انجام شدۀ بیت‌کوین نقطه ضعف آن بوده و آسیب‌پذیر هستند.

برنامه‌ی ضدویروس ESET اعلام کرد که تعدای از این برنامه‌های مخرب را شناسایی کرده است. به‌عنوان مثال پس از دانلود یک بدافزار، LoudMiner قبل از نرم‌افزار هدف، نصب شده و پنهان می‌شود و فقط در صورت راه‌اندازی و ریبوت کردن سیستم، فعال می‌گردد.

به‌علاوه، این طور به نظر می‌رسد که مهاجمان و هکرها از برنامه‌های بسیار پیچیده‌ای استفاده می‌کنند تا بتوانند ماشین‌های مجازی خود را پنهان کنند.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی، به اصطلاح روش و ترفندی از سوی فرد کلاهبردار است که در آن فرد یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر سرمایه‌ی خود را در اختیار او قرار دهند، توسط آن سرمایه کار خواهد کرد و سود نجومی و تضمینی آن را به سرمایه‌گذاران تحویل می‌دهد.

در ابتدای راه، برای جلب اعتماد بیشتر سود بعضی از سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر را از پول افراد جدید پرداخت می‌کند، تا سرمایه‌گذاران را به سیستم خود جذب کند. این نوع از طرح‌ها در نهایت و به دلیل اشباع شدن و عدم ورود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا فرد کلاهبردار با پول‌های سرمایه‌گذاری شده متواری می‌شود.

در حقیقت، طرح پانزی تا زمانی ادامه پیدا  می‌کند که سرمایه‌گذاران جدید وجود داشته باشند و یا فرد طراح از میزان پول به‌دست آمده راضی شود. بعد از این‌که مقدار زیادی پول به‌دست آمد و یا دیگر سرمایه‌گذار جدیدی به‌قدر نیاز وجود نداشت، طراح دیگر نمی‌تواند سودی پرداخت کند و مجبور به اتمام طرح می‌گردد. مطابق با قاعدۀ تصاعد و جمعیت، به‌طور معمول یک طرح پانزی بیش‌تر از دو سال به طول نمی‌انجامد.

هک چیست؟

هک، شناسایی نقاط ضعف و آسیب‌پذیر در کامپیوتری و شبکه‌های سازمانی است که به‌منظور اقداماتی ازقبیل یافتن حفره‌های امنیتی، دسترسی به اطلاعات و اختلال در عملکرد آن سیستم‌ها، انجام می‌شود. هکر نیز کسی است که کار هک را انجام می‌دهد. هکرها سه دسته هستند. دسته‌ی اول هکرهایی هستند که از هک برای مقاصد غیرقانونی و ارتکاب جرم استفاه می‌کنند. دستۀ دوم هکرهای قانونمند هستند که نقاط ضعف و آسیب‌پذیری‌ها را یافته و از آن‌ها برای اهداف قانونی استفاده می‌کنند. دسته‌ی سوم هکرهایی هستند که هردو کار را انجام می‌دهند.

حفظ حریم شخصی در اینترنت

حریم خصوصی یا حریم شخصی به فضایی امن گفته می‌شود که یک فرد از لو رفتن اطلاعات خصوصی و شخصی خود در فضای مجازی محافظت کند. هر فرد باید بتواند اطلاعات خصوصی خود را جدا‌سازی کرده و به‌قدر تمایل آن‌ها را با دیگران به اشتراک بگذارد. محتوای این اطلاعات شخصی، برای افراد مختلف در نقاط مختلف دنیا، متفاوت است؛ اما می‌توان گفت که وجه اشتراک این اطلاعات در همه جا زیاد است. حفظ این حریم شخصی و اطلاعات در فضای مجازی بسیار پراهمیت است چراکه تقریبا هیچکس دوست ندارد اطلاعات خصوصی‌اش در اختیار دیگران قرار گیرد و همچنین بعضی از این اطلاعات می‌تواند موجب سودجویی افراد کلاهبردار نیز باشد.

برای حفظ این اطلاعات می‌توان موراد زیر را انجام داد:

  • قبل از ورود اطلاعات کاربری خود آدرس سایت را به‌طور دقیق بررسی کنید.
  • در شبکه‌های اجتماعی به‌راحتی به افراد اعتماد نکنید
  • امنیت نرم‌افزارهای ورود داده را قبل از دادن اطلاعات بررسی کنید
  • از بازکردن لینک و فایل‌های مشکوک خودداری کنید
  • برای سیستم خود برنامه‌های آنتی ویروس نصب کنید
  • اطلاعات و مشخصات خود را در اختیار هر فرد و یا سایتی قرار ندهید

روش‌های اسکم مربوط به ارزهای دیجیتال

روش‌های مختلفی در این مورد وجود دارند که اولین آن‌ها روش کلاهبرداری فیشینگ است که ممکن است نام آن را شنیده باشید، زیرا افراد زیادی را هدف قرار داده‌اند.

این نوع کلاهبرداری، زمانی انجام می‌شود که فرد یک نامۀ الکترونیکی دریافت می‌کند و به‌نظر می‌رسد که از طرف بانک خود فرد و یا ارائه‌دهندۀ کیف پول بیت‌کوین است. لینک موجود در این ایمیل فرد را به صفحه‌ای مشابه با صفحه‌ی بانک و یا کیف پول برده و به‌علت این مشابهت، افراد آن را قابل اعتماد دانسته و اطلاعات خود را برای انجام مبادله وارد می‌کنند، اما در حقیقت سایت کلاهبردار است. به محض ورود اطلاعات در این صفحه، فرد کلاهبردار آن‌ها را در اختیار داشته و می‌تواند توسط این اطلاعات از حساب فرد سوءاستفاده کرده و به آن دستبرد بزنند.

ایجاد صرافی‌ها و کیف پول‌های قلابی از دیگر روش‌های اسکم می‌باشد. در این سایت‌ها خدمات کیف پول و صرافی‌ها ارائه می‌شود تا اعتماد افراد را به خود جلب کنند تا اطلاعات شخصی و مربوط به حساب خود را وارد کنند. در این سایت‌ها معمولا تبلیغاتی انجام می‌شود وو وعده‌هایی که داده می‌شود منطقی نیستند و صرفا برای جلب توجه افراد ناآگاه انجام می‌گیرد. از جمله دیگر فعالیت‌های این قبیل سایت‌ها تحت فشار گذاشتن کاربر برای ورود اطلاعات خود است. پس از دریافت اطلاعات مورد نظر و قطع سرویس و خدمات فرد متوجه می‌شود که با یک سایت تقلبی مواجه بوده است.

کیف پول‌ها و امنیت انواع آن

با توجه به رشد روزافزون استفاده از ارزهای دیجیتال و معاملات در این زمینه، اهمیت استفاده از کیف پول بیشتر می‌شود. خرید و فروش و استخراج ارزهای دیجیتالی در سراسر دنیا در ابتدا نیاز به یک کیف‌پول امن که ارزهای افراد را نگهداری کرده و از سرقت و هک شدن آن جلوگیری کند را نمایان می‌سازد. تا کنون کیف‌پول‌های زیادی در این زمینه طراحی شده‌اند که به‌طور نسبی از امنیت خوبی نیز برخوردار هستند اما در این دسته بندی سه نوع کلی از کیف پول‌ها را بررسی می‌کنیم:

کیف پول داغ: این نوع از کیف پول‌ها به‌صورت نرم‌افزار و قابل استفاده در کامپیوتر، موبایل و لپ‌تاپ هستند. دسترسی به آن‌ها در هر زمان راحت بوده و کاربران زیادی از آن‌ها استفاده می‌کنند. بیشتر این کیف‌پول‌ها رایگان هستند و به کاربران اجازه‌ی امتحان سطح امنیت آن‌ها را می‌دهد. البته در نرم‌افزارها همیشه احتمال سوءاستفاده توسط بدافزارها وجود دارد.

کیف پول سرد: این نوع از کیف پل‌ها به‌صورت سخت‌افزاری تهیه شده‌اند و از امنیت بسیار بالایی برای ذخیره و استفاده از ارزهای دیجیتالی برخوردار هستند. به دلیل قیمت بالا و حمل به‌صورت جداگانه نسبت به کیف‌پول‌های داغ کمتر محبوب هستند. در این نوع از کیف پول‌ها امنیت، بسیار زیاد است و احتمال به سرقت رفتن ارز و اطلاعات در آن وجود ندارد؛ اما به دلیل این‌که افراد در همه جا نمی‌توانند به آن دسترسی داشته باشند، استفاده از آن‌ها کمتر رواج دارد.

کیف پول کاغذی: این دسته از کیف پول ها بسیار امن و ارزان هستند. با استفاده از کیف پول‌های کاغذی نگرانی از هک شدن وجود ندارد. افراد می‌توانند کلید خصوصی و آدرس ارز دیجیتالی خود را روی کیف پول کاغی ثبت کرده و در موقع نیاز با آن معامله کنند، تنها اشکال این کیف پول این است که احتمال گم شدن و آسیب دیدن فیزیکی وجود دارد. و ارز و دارایی شخص از بین می‌رود.

انواع سایت‌های کلاهبرداری

همان‌طور که در قبل نیز اشاره شد، کلاهبرداران با استفاده از سایت و صفحات مشابه اقدام به سوءاستفاده و دزدی می‌کنند. در این روش سایت کلاهبردار مشابه، با دریافت اطلاعات ارزی وارد شده توسط کاربر، ارزها و اعتبار شخص را به سرقت می‌برند. در ادامه روش‌هایی وجود دارد که کاربر با توجه به آن‌ها می‌تواند سایت اصلی را از یک سایت کلاهبرداری تشخیص داده و از دادن اطلاعات خود در سایت‌های جعلی خودداری کند.

  • آدرس پرداخت الکترونیک بانک‌ها و کیف پول مورد نظر خود را بشناسید. تمامی درگاه‌های بانک‌های ایرانی در آدرس سایت خود عبارت shaparak.ir را دارند. افراد با دیدن این عبارت در آدرس سایت بانک مورد نظر خود می‌توانند اطمینان حاصل کنند که سایت مورد نظر، کلاهبردار نیست.
  • ابتدای آدرس سایت باید عبارت https:// وجود داشته باشد. این عبارت نشان از درستی و امنیت آدرس سایت دارد.
  • راه آخر نیز این است که نماد اعتماد الکترونیک سایت را چک کنید و در صورت وجود می‌توان به آن سایت اعتماد کرد.

ایجاد تیم پشتیبانی توسط سایت کلاهبردار

در این سایت‌ها برای جلب اعتماد بیشتر تیم پشتیبانی نیز ایجاد می‌کنند. سپس با اقدامات و خدمات پشتیبانی از راه‌های مختلف سعی در برقراری ارتباط با افراد داشته و پس از جلب اعتماد، افراد را برای فاش کردن اطلاعات شخصی و کلید خصوصی خود متقاعد می‌کنند.

وعده ارزهای رایگان

برای جلب توجه افراد ناآگاه و زودباور در سایت‌های کلاهبرداری پیشنهادات و وعده‌های دروغین و غیر منطقی زیادی وجود دارد. افراد کلاهبردار، با تشویق و ترغیب کاربران برای چند برابر شدن ارزهای خود و نیز دریافت ارز رایگان، آن‌ها را فریب داده و داراییشان را بالا می‌کشند. این تبلیغات بسیار وسوسه‌انگیز به‌نظر می‌رسند و کاربران باید در این موارد بسیار هوشمند باشند.

در کلاهبردارهای ارزی بزرگی که انجام شده است روش‌های متفاوتی وجود دارد اما اکثر قریب به اتفاق آن‌ها وعده‌های پوچ و غیرمنطقی، با بازدهی سریع و تضمینی دارند.

از روش‌های مختلف این نوع از کلاهبرداری‌های می‌توان به بیت‌کانکت اشاره کرد. در این روش میلیاردها ارز دیجیتال در زمانی حدود یکسال جمع‌آوری شده و به سرقت می‌رود. این سایت نیز مانند طرح چارلز پانزی از جمله کلاهبرداری‌های بزرگ است. در این سایت اما وعده‌هایی داده می‌شود که پانزی در آینده‌ای دور قول آن را می‌داد. این نوع از کلاهبرداری روشی زیرمجموعه‌گیری دارد و افرادی که درگیر آن می‌شوند را فریب می‌دهد. سایت وان‌کوین و بیت پتیت نیز از جمله سایت‌های کلاهبردار در این زمینه هستند.

DigiGate

FREE
VIEW